第1593章(第3/4页)
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艾琳一愣，道：“怎么突然好好问这个问题，你要在海外投资？”
乔岩无奈苦笑，道：“这辈子都不一定能出国，还想投资，做梦了，随便问问。”
艾琳似乎猜到什么，放下筷子道：“资金回流的方式很多很多，但要看是什么离岸公司。比如说国企，几乎都要odi备案，通过合法渠道实现资金回流。除此之外，还有很多种，一时半会给你讲不清楚。”
乔岩道：“我不需要了解正常渠道，非法渠道呢？”
艾琳盯着他看了半天道：“这……方法和渠道就更多了，五花八门，各式各样，很多很多。讲起来很枯燥，给你简单举几个例子吧。手段比较高明的，利用金融漏洞钻空子，这个很复杂，用货币结算系统进行拆分，高智商的人与金融系统内部里应外合，几乎可以做到滴水不漏，很难被发现。”
“其次是贸易，比如在海外设立空壳公司进行真实结算，虚拟贸易，在通过当地金融部门稀释洗钱。还有伪造合同、虚报瞒报、贸易纠纷等手段，有的人故意高报进口，低报出口，把多余出的部分截留到国外。还有的制造贸易纠纷，故意输官司，还有通过股票、债券、期货、技术服务等……”
“再次就是简单粗暴的方式，利用地下钱庄渠道洗钱，这些人的手段更直接有效，但佣金很高，常用的办法就是人肉蚂蚁搬家。比如说个人可携带五千美元入境，十个人五万，一千个人就是五百万，积少成多，合理合法，他们有庞大的队伍专门从事这行业。”
“还有赌博，诈骗，娱乐，虚拟货币等等，只要有需求，有的是办法帮你洗钱。现在流行的比特币，已经成为很好的洗钱工具。比特币不是货币，而是商品，国家没有明确禁止，但交易不完全合法。如今在幕后操盘的控制下，水涨船高涨到了几十万，国内买入，国外抛售，妥妥的洗钱大盘。”
“另外，有些国家对持有热钱的国人是不排斥的，才不管是什么渠道的钱，只要留在本国就睁一只眼闭一只眼，甚至金融机构成为帮凶，协助洗钱。所以，国家一直以非常严格的手段打击洗钱，但总有人铤而走险，尤其是身居高位的官员，非法所得就是通过这些渠道洗出去的。”